FATF je Čo je FATF?

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Naposledy zmenené: 2024-02-12 12:29

Problém kriminálneho peňažného obehu je dnes dosť akútny tak na regionálnej úrovni, ako aj na globálnej úrovni – medzi krajinami. Do boja proti týmto nezákonným operáciám sa zapájajú rôzne medzinárodné organizácie. V článku sa bližšie pozrieme na činnosť FATF - ide o skupinu pre rozvoj opatrení finančného charakteru na boj proti praniu špinavých peňazí. Je ťažké preceňovať jeho dôležitosť, pretože robí všetko pre to, aby sa postavila proti financovaniu zločineckých skupín a terorizmu na celom svete.

Čo je to

Podľa všeobecnej definície je FATF medzinárodná organizácia zaoberajúca sa prípravou svetových štandardov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a finančnej podpory teroristických organizácií. Okrem toho sa FATF zaviazala posudzovať národné systémy podľa zavedených medzinárodných noriem. Hlavný nástroj v popísanej činnostiOrganizácia zvažuje štyridsať odporúčaní v oblasti AML / CFT, ktoré sa dôkladne prehodnocujú (približne každých päť rokov). Prezidentom skupiny FATF je Santiago Otamendi.

História výskytu

Už v roku 1989 minulého storočia vznikla podľa rozhodnutia krajín zaradených do „Veľkej sedmičky“FATF. To znamenalo, že sa objavila medzinárodná inštitúcia, ktorá bola poverená poslaním rozvíjať a implementovať medzinárodné štandardy v oblasti AML/CFT. Súčasťou skupiny je viac ako tridsaťpäť štátov a dve medzinárodné organizácie. Asi dvadsať organizácií a dve mocnosti pôsobia ako pozorovatelia.

Štruktúra a aktivity

Skupina FATF má neustále minimálne trikrát do roka plenárne zasadnutia, na ktorých sa prijímajú určité rozhodnutia. Nástrojom tohto inštitútu sú aj jeho pracovné skupiny:

• podľa typológie;
• Posudzovanie a implementácia;
• financovanie terorizmu;
• o štúdiu medzinárodnej spolupráce.

FATF je tiež organizácia, ktorá aktívne spolupracuje so Svetovou bankou, Medzinárodným menovým fondom a Úradom OSN pre boj proti kriminalite a obchodovaniu s drogami. Všetky tieto štruktúry vyvíjajú a implementujú programy na boj proti praniu špinavých peňazí a investovaniu do trestnej činnosti.

Jeden z najdôležitejších nástrojov FATFje niekoľko finančných spravodajských jednotiek (alebo skrátene FIU), ktoré sú zodpovedné za zhromažďovanie a skúmanie finančných informácií v rámci jednej krajiny s cieľom vyhľadávať a odhaľovať nelegálne peňažné „migrácie“.

Členstvo vo FATF

Členmi svetoznámej skupiny FATF je viac ako 35 krajín. Zúčastnené krajiny sú: Austrália, Nový Zéland, Ázia a Európa, USA, Mexiko, Brazília, Argentína, Južná Afrika a Ruská federácia. Ten je členom FATF od júna 2003. Okrem krajín sem patria dve medzinárodné organizácie: Rada pre spoluprácu arabských štátov Perzského zálivu a Európska komisia.

Je pozoruhodné, že z iniciatívy Ruska sa v roku 2004 na činnosti FATF v mene Ruskej federácie podieľala Federálna služba finančného monitorovania.

Funkcie odporúčaní

Dokumenty medzinárodného inštitútu obsahujú materiály, konkrétne súbor organizačných a právnych opatrení, ktoré je potrebné prijať v každej krajine na vytvorenie efektívneho režimu boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Charakteristiky opatrení, ako je univerzálnosť a zložitosť, sú vyjadrené takto:

• Maximálne pokrytie otázok boja proti praniu špinavých peňazí;
• vzťah k iným medzinárodným dohovorom, aktom príslušných medzinárodných organizácií zapojených do boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, rezolúciám Bezpečnostnej rady OSN atď.;
• Umožnenie krajinám prijať flexibilné politiky,riešenie týchto problémov, berúc do úvahy národné charakteristiky a špecifiká právneho systému.

Všetky odporúčania FATF v žiadnom prípade nenahrádzajú podobné uznesenia iných organizácií a neduplikujú ich. Naopak, spájajú princípy a zohrávajú veľmi dôležitú úlohu pri kodifikácii pravidiel a predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Podľa jednej z rezolúcií Bezpečnostnej rady sa 40 odporúčaní FATF považuje za záväzných pre všetky členské štáty OSN bez výnimky.

Ako to bolo vyvinuté

Štyridsať odporúčaní bolo pôvodne vytvorených, keď bolo v roku 1990 potrebné vyvinúť pravidlá a chrániť finančné systémy pred zločincami, ktorí prali špinavé peniaze z predaja drog. Neskôr, konkrétne o šesť rokov neskôr, boli normy FATF revidované v dôsledku zmien v technológii, objavenia sa nových trendov a spôsobov prania financií.

V októbri 2001 FATF nariadila najskôr osem a potom deväť špeciálnych odporúčaní na boj proti financovaniu terorizmu.

Štandardy skupiny boli po druhýkrát revidované už v roku 2003 a boli uznané v 180 krajinách. V súčasnosti sú považované za medzinárodný štandard boja proti nelegálnemu praniu špinavých peňazí a financovaniu teroristických organizácií.

Podtypy odporúčaní

Celý zoznam FATF (najmä noriem) možno rozdeliť do niekoľkých skupín:

• koordinácia a politikao boji proti nelegálnym peňažným tokom;
• pranie špinavých peňazí a konfiškácia;
• financovanie terorizmu;
• séria preventívnych opatrení;
• transparentné vlastníctvo a aktivity právnických osôb;
• medzinárodná spolupráca;
• zodpovednosť a právomoc príslušných orgánov a ďalšie opatrenia.

Regionálne skupiny

Na starostlivé monitorovanie medzinárodných peňažných tokov a transakcií a na zastavenie trestnej činnosti v tomto smere existujú špeciálne regionálne skupiny, ako je FATF. Prispievajú k šíreniu medzinárodných noriem po celom svete. Každá zo skupín sa venuje svojmu špecifickému regiónu a študuje špecifiká peňažného obehu. Okrem toho sa vykonávajú vzájomné hodnotenia národných finančných systémov z hľadiska súladu s normami a štúdia súčasných trendov.

Aké sú tieto kapely? Celkovo je ich na svete osem: Ázijsko-tichomorská, skupina v Južnej Amerike, Eurázii, skupina vo východnej a južnej Afrike, skupina na Blízkom východe a v severnej Afrike, výbor expertov Európskej rady, karibská skupina a skupina v západnej Afrike. Ďalší, na boj proti praniu špinavých peňazí v strednej Afrike, ešte nezískal uznanie a nestal sa súčasťou regionálneho štýlu FATF.

Čierna listina

Jednou z činností opísanej inštitúcie je skúmať, ktoré krajiny a organizácie nedodržiavajú odporúčania FATF. Inými slovamisa určia takzvané nespolupracujúce krajiny a územia, zostaví sa ich zoznam, ktorý sa nazýva „čierny“. Zaradenie štátu do tohto zoznamu nevedie k uplatneniu sankcií, ale naznačuje mieru dôvery zahraničných investorov v túto krajinu.

Zaradenie alebo vylúčenie z čiernej listiny sa vykonáva na zasadnutiach FATF v súlade s nasledujúcimi kritériami stanovenými v roku 2000:

• medzery vo finančnej regulácii – môžu to byť transakcie v platobných systémoch bez potrebnej autorizácie;
• legislatívne prekážky, ako napríklad nemožnosť identifikovať vlastníka spoločnosti;
• prekážky v medzinárodnej spolupráci – sem patrí zákaz poskytovať informácie o spoločnosti na legislatívnej úrovni;
• Neprimeranosť opatrení na boj proti praniu špinavých peňazí, napríklad nedostatočná kvalifikácia personálu, korupcia atď.

Podľa svetových štatistík a údajov Svetovej banky o tieňovej ekonomike sa každý rok vyrobí a poskytne tovar a služby v hodnote viac ako desať biliónov amerických dolárov.